Skynet Rising: Por que os CBDCs devem ser encerrados antes de entrarem em operação

Comparamos a verdadeira natureza do “dinheiro” com as propostas de Moedas Digitais do Banco Central. A CBDC está sendo lançada em todo o mundo por um parceria público-privada global . O que chamamos de dinheiro é na verdade moeda fiduciária conjurado do nada pelos bancos centrais e comerciais. Mesmo assim, o CBDC não é nada como “dinheiro” como o entendemos atualmente.

Antes do pseudopandêmico, moeda fiduciária que circulou em um circuito monetário dividido. Somente os bancos comerciais podiam acessar um tipo de dinheiro chamado “reservas do banco central” ou “dinheiro base”. No final de 2019, a instituição financeira global BlackRock introduziu um plano monetário que defendia “ir direto” para “colocar o dinheiro do banco central diretamente nas mãos dos gastadores dos setores público e privado”.

Discutimos como a ideia de colocar “dinheiro do banco central” diretamente nas mãos de “gastadores do setor privado” é precisamente o que o novo IMFS baseado em CBDC foi projetado para alcançar. Mas a CBDC realizará muito mais para o mercado global classe parasita do que meramente renovar seu IMFS baseado em “dívida” falido.

Se for adotado universalmente, o CBDC proporcionará aos banqueiros controle total sobre nossas vidas diárias. A grade de vigilância será onipresente e todos os aspectos de nossas vidas serão projetados.

O CBDC é o fim do jogo e, neste artigo, exploraremos como esse jogo se desenrolará.

Se permitirmos.

O império CBDC interoperável

Ao contrário das histórias que nos contam, os bancos centrais são empresas privadas. Essas corporações privadas operam um império monetário e financeiro global que é supervisionado e coordenado pelo Banco de Compensações Internacionais (BIS).

O BIS não está sob a jurisdição de nenhum estado-nação ou organização intergovernamental. Está isento de toda “lei” e é indiscutivelmente soberano sobre todo o planeta. À medida que sua atual base de poder do sistema monetário diminui, ela está lançando o CBDC para proteger e aprimorar seu próprio poder e autoridade.

Embora tenha surgido um modelo de “plataforma” CBDC “mais provável”, ainda não existe uma especificação técnica única acordada para CBDC. Mas, pelas razões nós discutimos anteriormente, é seguro dizer que nenhum modelo nacional será baseado em um DLT sem permissão - blockchain ou outro - e todos eles serão "interoperáveis".

Em 2021 o BIS publicou seu Relatório de moedas digitais do banco central para pagamentos internacionais. O BIS definiu “interoperabilidade” como:

A compatibilidade técnica ou legal que permite que um sistema ou mecanismo seja utilizado em conjunto com outros sistemas ou mecanismos. A interoperabilidade permite que os participantes em diferentes sistemas realizem, compensem e liquidem pagamentos ou transações financeiras entre sistemas

O sistema monetário global baseado em dívida do BIS é “extraído” e a CBDC é a solução dos banqueiros centrais. Seu pretendido império tecnocrático é global. Consequentemente, todos os CBDCs nacionais serão “interoperáveis”. As alegadas tensões geopolíticas são irrelevantes.

A Rastreador CBDC do think tank da OTAN, o Atlantic Council, atualmente relata que 114 países, representando 95% do PIB global, estão desenvolvendo ativamente seu CBDC. Destes, 11 já foram lançados.

Assim como a pseudopandemia iniciou o processo de colocar “dinheiro do banco central” diretamente em mãos privadas, de acordo com o Atlantic Council, a resposta de sanção à guerra na Ucrânia acrescentou mais ímpeto ao desenvolvimento da CBDC:

As sanções financeiras contra a Rússia levaram os países a considerar sistemas de pagamento que evitem o dólar. Existem agora 9 testes de CBDC no atacado transfronteiriços e 7 projetos de varejo transfronteiriços, quase o dobro do número de 2021.

Que isso evidencia a coordenação global de um projeto CBDC mundial e que o BIS centros de inovação foram estabelecidos para coordená-lo, é aparentemente algum tipo de segredo. O PBC da China, por exemplo, é um farol brilhante da luz do CBDC até o BIS estão preocupados:

[. . . ] melhorar a eficiência dos pagamentos internacionais também é uma motivação importante para o trabalho da CBDC. [. . .] As possibilidades de uso transfronteiriço de CBDC de varejo são exemplificadas pelas abordagens do projeto avançado de CBDC na China[.]

O Banco Popular da China (PBC) tem coordenado seu desenvolvimento de pagamentos transfronteiriços CBDC por meio do Projeto m-Bridge CBDC administrado pelo centro de inovação do BIS em Hong Kong.

Supostamente o Banco Central da Federação Russa (CBR – Banco da Rússia) foi suspenso pelo BIS. Tudo o que temos para fundamentar essa afirmação é alguma relatórios da mídia ocidental, citando fontes anônimas do BIS e uma nota de rodapé ambígua em alguns documentos do BIS. Enquanto isso, o CBR está atualmente listado como um membro ativo do BIS com plenos direitos de voto e ninguém, seja do BIS ou do CBR, fez qualquer declaração oficial em relação à suposta suspensão.

O desenvolvimento transfronteiriço de CBDC da CBR é baseado em dois dos três modelos BIS m-Bridge CBDC e está testando o “rublo digital” com o PBC . Como o PBC é o “parceiro” de desenvolvimento do BIS m-Bridge, alegadamente suspenso ou não, não há chance de que o “rublo digital” não seja interoperável com o novo sistema financeiro global do BIS.

A Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) fornece o sistema de mensagens interbancárias codificadas mais difundido do mundo. Bancos centrais e comerciais, bem como outras instituições financeiras privadas, usam o SWIFT para transmitir dados de transações com segurança.

Existem várias alternativas SWIFT. Por exemplo, o CBR desenvolveu seu Sistema paralelo de Transferência de Mensagens Financeiras (SPFS) em 2014, que foi ao ar em 2017. Vários bancos russos também tem usado o Sistema de Pagamentos Internacionais da China (CIPS) do PBC.

O CIPS foi desenvolvido pelo PBC em parceria com a SWIFT, e tanto o PBC quanto o CBR começaram a colaborar seriamente em uma possível substituição do SWIFT como resultado das sanções monetárias ocidentais impostas à Federação Russa.

Nenhuma das várias tecnologias da camada de comunicação é um sistema financeiro em si, mas permite que bancos, plataformas de negociação, câmaras de compensação, sistemas de processamento de pagamentos e todos os outros elementos do sistema financeiro global se comuniquem entre si. Para que os CBDCs sejam bem-sucedidos, eles precisam ser interoperáveis ​​com esses sistemas e entre si.

A interoperabilidade também se estende a moedas fiduciárias existentes e outros ativos financeiros, como títulos lastreados em hipotecas e fundos negociados em bolsa (ETF). Esses ativos, fundos, moedas e valores mobiliários, etc. podem ser "tokenizados". Assim como praticamente qualquer ativo ou mercadoria física ou virtual.

A Hidera, uma empresa de tecnologia de contabilidade distribuída que usa o DLT baseado em hashgraph - uma alternativa de blockchain - é apoiada por várias empresas ricas corporações globais. A empresa explica o tokenização de ativos (ou tokenização) processo:

A tokenização de ativos é o processo pelo qual um emissor cria tokens digitais em um ledger distribuído ou blockchain, que representam ativos digitais ou físicos. [. . .] Suponha que você tenha uma propriedade no valor de $ 500,000 em Nova York, NY. A tokenização de ativos pode converter a propriedade dessa propriedade em 500,000 tokens – cada um representando uma pequena porcentagem (0.0002%) da propriedade. [. . .] As possibilidades são infinitas, pois a tokenização permite propriedade fracionada e prova de propriedade. De ativos tradicionais, como fundos de capital de risco, títulos, commodities e propriedades imobiliárias, a ativos exóticos, como equipes esportivas, cavalos de corrida, obras de arte e celebridades, empresas em todo o mundo usam a tecnologia blockchain para tokenizar quase tudo.

A capacidade de negociar ativos tokenizados internacionalmente em qualquer mercado, usando CBDC, facilitará a criação de um novo IMFS baseado em CBDC. Além disso, a “tokenização” digital significa que qualquer coisa pode ser convertida em um ativo financeiro.

Por exemplo, o BIS Projeto Genesis “títulos verdes do governo” tokenizados. O Banco Mundial explica “títulos verdes”:

Um título é uma forma de garantia de dívida. Um título de dívida é um contrato legal de dinheiro devido que pode ser comprado e vendido entre as partes. [. . .] Um título verde é um título de dívida emitido para levantar capital especificamente para apoiar projetos climáticos ou ambientais.

Usando a funcionalidade adicional de “contrato inteligente” da CBDC, o Project Genesis anexou “interesses de resultados de mitigação” (MOIs) aos seus contratos de compra de títulos verdes. Quando o título vencia, além de qualquer prêmio ou pagamento de cupom do próprio título, o investidor recebia créditos de carbono verificados. Os créditos de carbono também são ativos negociáveis ​​e também pode ser tokenizado.

Os ativos tokenizados, negociados usando os CBDCs que os bancos centrais criam do nada, gerarão permutações quase ilimitadas para a criação de novos mercados. Os lucros subseqüentes aumentarão.

Esta “financeirização de tudo” removerá ainda mais um sistema financeiro já distante da economia real e produtiva em que o resto de nós vive. Desnecessário dizer que a “interoperabilidade” é um “recurso” chave desejado do CBDC.

O BIS publicou seu Projeto Helvetia relatório em dezembro de 2020 que demonstrou a prova de conceito para o pagamento de liquidação de “ativos tokenizados” usando CBDC. A SWIFT posteriormente publicou as conclusões de seu Conectando Ilhas Digitais: CBDCs experimento de modelagem em outubro de 2022.

O objetivo declarado da SWIFT era vincular vários CBDCs nacionais aos sistemas de pagamento existentes e, assim, alcançar a “interoperabilidade global”. A SWIFT teve o prazer de relatar:

Esses novos experimentos demonstraram com sucesso uma solução inovadora capaz de interligar redes CBDC e sistemas de pagamentos existentes para transações internacionais. Interlinking é uma solução para alcançar a interoperabilidade [.] [. . .] Esta solução pode fornecer aos operadores de rede CBDC em bancos centrais uma habilitação simples e integração de redes domésticas CBDC em pagamentos transfronteiriços [.]

Na sua comunicado de imprensa associado, SWIFT anunciou:

A Swift demonstrou com sucesso que as Moedas Digitais do Banco Central (CBDCs) e os ativos tokenizados podem se mover perfeitamente na infraestrutura financeira existente – um marco importante para permitir sua integração suave no ecossistema financeiro internacional.

Qualquer que seja o design do CBDC que os bancos centrais nacionais adotem, não importa qual sistema de pagamento interbancário eles acessem - seja SWIFT, CIPS ou alguma nova camada de comunicação - a interoperabilidade global é garantida. Assim, muitos CBDCs diferentes podem formar um Sistema Monetário e Financeiro Internacional controlado centralmente que realizará transações em tempo real quase instantâneo.

O controle deste sistema CBDC também significará o poder global centralizado para limitar ou bloquear pagamentos, direcionar usuários, redirecionar fundos, impor compras, negociar ativos, adicionar contratos, tributar na fonte e geralmente explorar qualquer uma das outras infinitas “funções” CBDC é capaz de. Em tempo real quase instantâneo.

O Flimflam do CBDC

Jon Cunliffe, Vice-Governador para Estabilidade Financeira do Banco da Inglaterra (BoE), lançando a proposta do Reino Unido por uma “libra digital”, disse:

Há espaço para inovação para gerar maior eficiência nos pagamentos, permitindo pagamentos mais rápidos e/ou mais baratos. [. . .] A libra digital também poderia complementar as iniciativas de inclusão financeira existentes, por exemplo, se fosse capaz de fornecer pagamentos offline.

Em seu documento de 2021 sobre o conceito de rublo digital, o CBR disse que desenvolveu seu rublo russo em resposta a:

[. . .] a crescente procura por parte das famílias e das empresas pela melhoria da rapidez, comodidade e segurança dos pagamentos e transferências, bem como pela redução de custos na área financeira.

As alegadas vantagens de economia de custos, eficiência, velocidade, conveniência, inclusão financeira, resiliência aprimorada, segurança financeira e assim por diante, são apresentadas repetidamente. Tudo isso faz parte de um discurso de vendas perigoso e completamente falso, enganando você a aceitar sua própria escravidão monetária.

Mais adiante, o CBR revela o que realmente estimulou o desenvolvimento do “rublo digital”:

[. . .] contratos inteligentes também podem ser usados ​​para marcar rublos digitais, o que permitirá definir condições para gastar rublos digitais (por exemplo, definir categorias específicas de bens/serviços que podem ser adquiridos com eles) e rastrear toda a cadeia de movimento dos rublos digitais marcados . [. . .] Os acordos de rublos digitais não fornecem o anonimato dos pagamentos.

O rublo digital pode inicialmente parecer mais “conveniente”, mas também é projetado para permitir que os banqueiros centrais russos identifiquem exatamente quem está comprando o quê, em qualquer lugar do país a qualquer momento. Também os capacitará a definir as condições do “contrato” que determinarão o que os russos podem comprar, quando e de quem. Os banqueiros centrais decidirão quais “escolhas” os usuários russos do CBDC podem fazer.

Não devemos ser enganados pelas falsas justificativas oferecidas pelos proponentes da CBDC. Apesar de toda a retórica acolhedora de nomes como o CBR e o BoE, o objetivo real é aumentar o poder global e a autoridade dos banqueiros. No que lhes diz respeito, esse poder não conhecerá limites.

Por exemplo, Cunliffe acrescentou:

[. . .] há questões macroeconômicas e geopolíticas mais amplas que precisam ser consideradas. O Banco da Inglaterra está trabalhando ativamente nessas questões com contrapartes internacionais por meio do Comitê de Pagamentos e Infraestruturas de Mercado do Banco de Compensações Internacionais (CPMI), por meio do G7, do G20 e do FSB [Financial Stability Board] e por meio de uma estreita cooperação com um pequeno grupo de bancos centrais de economia avançada.

Não se surpreenda que os banqueiros centrais considerem a geopolítica como parte de suas atribuições. Sua intenção declarada de trabalhar “ativamente” em “questões” geopolíticas não tem nenhum mandato “democrático”, mas e daí? Eles não se importam, por que deveriam? Quem está prestando atenção? Muitos de nós estamos muito ocupados nos preocupando em nos alimentar e pagar nossas contas de energia.

O fato de os banqueiros há muito serem capazes de exercer influência desordenada sobre geopolítica, economia e sociedade sempre foi em nosso detrimento. Se continuarmos a negligenciar nosso dever para defender uns aos outros e a nós mesmos, e se aceitarmos cegamente a CBDC, o poder e a autoridade dos banqueiros serão imensuráveis.

Em 2020, o governo da Federação Russa alterou seu código legal com o “Lei de Ativos Financeiros Digitais” (DFAs). A emenda regulamentou DFAs de “rublo não monetário”. O CBR em breve adicionou seu parceiro de banco comercial Sberbank à lista de instituições financeiras autorizadas pelo CBR a emitir DFAs. Em dezembro de 2022 Sberbank lançado seu DFA “apoiado em ouro” oferecendo ouro “tokenizado”.

Desde 1971, quando os bancos centrais finalmente abandonaram qualquer aparência de padrão-ouro, muitos lamentaram a suposta perda do “valor intrínseco” da moeda fiduciária. O possível “valor intrínseco” agregado do CBDC aparentemente está atraindo alguns para agora acolher o CBDC e, assim, sua própria escravização.

Os governos russo e iraniano já propuseram uma possível CBDC “stablecoin” lastreado em ouro para pagamentos transfronteiriços interoperáveis. A “interoperabilidade” sugere que poderia ser “apoiada” pelo DFA de ouro tokenizado do Sberbank.

Se isso soa suspeitosamente como um jogo de shell, é porque é. No entanto, alguns estão convencidos e têm exaltava as supostas virtudes deste CBDC "apoiado em ouro".

Não faz diferença se o CBDC é apoiado por ouro, petróleo, armas nucleares ou chifres de unicórnio. Todas as reivindicações de suas vantagens nada mais são do que flimflam CBDC.

Não importa como seja girado, o fato brutal é que o CBDC oferece um grau inimaginável de controle social para aqueles que o programam. Do nosso ponto de vista, a menos que tenhamos perdido completamente o juízo, nada justifica correr esse risco.

O Pesadelo Programável do CBDC

O BoE está entre os bancos centrais a assegurar ao público que não irá “implementar funções programáveis ​​iniciadas pelo banco central”. Em outro trecho, também afirma que é uma instituição pública, o que não é verdade. Portanto, temos poucos motivos para acreditar em qualquer coisa que o BoE diga.

Não que isso importe muito, porque as garantias do BoE fornecidas em sua especificação técnica CBDC não fornecem motivos para otimismo:

Os casos de uso programáveis ​​iniciados pelo banco central não são atualmente relevantes para os objetivos de política do Banco e do HM Treasury para CBDC.

Talvez “não atualmente”, mas é razoável suspeitar que a aplicação de políticas CBDC programáveis ​​pode muito bem se tornar “relevante”, você não acha? Especialmente porque o BoE acrescenta:

A concepção de uma CBDC do Reino Unido deve cumprir os objetivos políticos do Governo e do Banco [BoE]. [. . .] A longo prazo, a inovação e a evolução das necessidades dos usuários podem significar que uma gama mais ampla de tipos de pagamento CBDC pode ser oferecida. Por exemplo, pagamentos off-line e transfronteiriços podem apoiar objetivos de políticas públicas.

Como se esse escrúpulo desbocado não fosse ruim o suficiente, o BoE sugere que devemos acolher o sonho deles de um capitalismo das partes interessadas CBDC Oeste Selvagem:

[O] Banco [BoE] teria como objetivo suportar a funcionalidade programável[.] [. . .] Essas funcionalidades seriam implementadas por PIPs e ESIPs e exigiriam o consentimento do usuário. Os PIPs poderiam implementar alguns desses recursos, como pagamentos automatizados e carteiras programáveis, hospedando a lógica programável [. . .]. Mas outras características [. . .] pode exigir considerações de projeto adicionais. [. . .] [O] Banco forneceria apenas a infraestrutura necessária para suportar PIPs e ESIPs para fornecer essas funcionalidades. [. . .] Um pagamento automatizado pode ser particularmente útil em IoT [Internet das Coisas] casos de uso. [. . .] Os PIPs podem hospedar sua própria lógica que aciona um pagamento.

Se o BoE “atualmente” não sente a necessidade de programar seu “dinheiro”, que tal entregar o controle ao HSBC, Barclays, Mastercard ou PayPal? Em vez disso, eles programarão seu CBDC para “cumprir os objetivos políticos do Governo e do Banco [BoE]”. Sem dúvida, adicionando alguma “lógica de contrato” lucrativa ao longo do caminho. O que poderia dar errado?

Digamos que a EDF Energy seja seu fornecedor de energia. Você pode permitir que a BlackRock, trabalhando em parceria com os fabricantes em que investe, explore a IoT para programar sua máquina de lavar para pagar automaticamente pelo seu uso de energia deduzindo seu “dinheiro” de sua “carteira” CBDC, sujeita a qualquer “lógica contratual” A BlackRock fez um acordo com a EDF Energy.

Se você administra uma pequena empresa no Reino Unido, pode deixar seu banco deduzir automaticamente o imposto de renda de seus ganhos e pague diretamente ao Tesouro. Não há necessidade da inconveniência da autoavaliação. O CBDC será muito mais “conveniente”.

Obviamente, isso será totalmente “opcional”, embora possa ser uma condição para abrir uma conta comercial em seu banco. Nesse caso, sua “opção” de CBDC será trabalhar em um negócio administrado por CBDC gerenciado por um banco central ou não se envolver em nenhum negócio.

Como tudo isso soa para você? Porque esse é exatamente o “modelo” de CBDC de varejo que o BoE está propondo. Assim como quase todos os outros bancos centrais, porque o CBDC está sendo implementado, para todos os efeitos, simultaneamente em escala global.

O Pesadelo do Varejo CBDC

Como observado na Parte 1, o verdadeiro pesadelo do cenário CBDC para nós é o CBDC de varejo programável. em seu projeto tecnológico proposto da falsamente chamada de “libra digital”, o BoE revelou que “CBDC de varejo” é exatamente o que vamos obter.

O BoE afirma que o CBDC é essencial para manter o acesso ao dinheiro do banco central. Isso é apenas “essencial” para os banqueiros, não para nós.

Também alega que seu modelo de libra digital foi oferecido ao público apenas para fins de “consulta”. No entanto, ofereceu apenas um design CBDC muito específico para nossa consideração. A única questão parece ser quando vamos adotá-lo, não se.

O clichê de sempre, falando sobre inclusão, economia de custos, oferecendo opções e yada yada, apimenta as declarações e documentos do BoE. O BoE também apresenta seu panóptico CBDC de varejo.

A CBDC do Reino Unido inicialmente não visará a todos. Falando sobre o design da libra digital, Jon Cunliffe disse:

Propomos um limite entre £ 10,000 e £ 20,000 por indivíduo como o equilíbrio adequado entre o gerenciamento de riscos e o suporte à ampla usabilidade da libra digital. Um limite de £ 10,000 significaria que três quartos das pessoas poderiam receber seu pagamento em libras digitais, enquanto um limite de £ 20,000 permitiria que quase todos recebessem seu pagamento em libras digitais.

Se os trabalhadores forem “pagos” no CBDC, eles não terão nenhuma “escolha”. Os mal pagos e aqueles que dependem de pagamentos de benefícios não terão outra opção a não ser usar o CBDC. Os ricos independentes, para quem £ 20,000 não estão aqui nem ali, não o farão.

Os comentários de Cunliffe destacam a possibilidade de que a economia também possa ser limitada no admirável mundo novo da CBDC. Ele sugere claramente que aqueles com baixa renda não poderão reter mais do que CBDC-£ 20,000 e talvez sejam limitados a apenas CBDC-£ 10,000.

Sem surpresa, o CBDC do Reino Unido não será baseado em um DLT sem permissão que poderia potencialmente conceder anonimato, mas sim no que o BoE chama de seu “modelo de plataforma”. O BoE irá “hospedar” o “razão principal” e a camada de aplicação (API) permitirá que os parceiros do setor privado cuidadosamente selecionados pelo BoE – chamados Provedores de Interface de Pagamento (PIPs) e Provedores de Interface de Serviço Externo (ESIPs) – atuem como gateways de pagamento .

Os PIPs e os ESIPs serão “regulamentados” e, portanto, serão habilitados preferencialmente pelo banco central. Se o CBDC se tornar o sistema monetário dominante, como é claramente a intenção, controlando o “acesso ao livro-razão”, todas as transações do usuário – nossa atividade cotidiana – estarão sob o controle de uma parceria público-privada liderada, no Reino Unido, pelo BoE.

Enquanto a maioria dos britânicos não tem nem perto £ 10,000 em economia, a capacidade de controlar a quantia que podemos economizar e a taxa em que gastamos é uma perspectiva tentadora para os banqueiros centrais. Adicione a capacidade de especificar em que podemos gastá-lo e é o ingresso dos sonhos.

O BoE deseja impor a forma mais opressiva possível de CBDC de varejo, mas eles não estão sozinhos. O modelo do CBR russo é um entre muitos outros igualmente tirânicos. A CBDC da Rússia também é construída sobre um modelo de “plataforma” que é estranhamente semelhante ao do Reino Unido.

Assim como os cidadãos britânicos, o comportamento dos russos será monitorado e controlado por seu banco central privado e seus parceiros por meio de suas “carteiras” CBDC. os CBR's “Modelo D” CBDC também é um “modelo de varejo de dois níveis com instituições financeiras [parceiros corporativos privados] como participantes da liquidação”.

O CBR afirma:

Rublos digitais são códigos digitais exclusivos (tokens) mantidos nas carteiras eletrônicas dos clientes na plataforma de rublos digitais. [. . .] O Banco da Rússia abre carteiras para instituições financeiras e para o Tesouro Federal, enquanto as instituições financeiras abrem carteiras para clientes [empresas e indivíduos] na plataforma digital do rublo. Apenas uma carteira digital de rublos é aberta para um cliente.

Todas as empresas e cidadãos russos terão uma carteira CBDC alocada a eles pelo CBR. Os bancos comerciais russos permitirão que a “integração do cliente” acelere a adoção do CBDC. Os bancos comerciais e outras “instituições financeiras” processarão os pagamentos da CBDC e atuarão como intermediários de pagamento na “plataforma” Modelo D do CBR.

A Banco Popular da China (PBoC) e o Reserve Bank of India (RBI) estão entre aqueles que consideram a programação de datas de vencimento em seus CBDCs. Isso garantirá que os usuários de CBDC chineses e indianos não possam economizar e tenham que gastar seu “dinheiro” emitido antes que ele expire e pare de funcionar. Assim, “estimulando” a atividade econômica da maneira mais “direta” que se possa imaginar.

O BoE propõe exatamente o mesmo em seu modelo de libra digital. O BoE está relutante em conceder o uso de seu CBDC para fazer cumprir a política. Em vez disso, ele devolveu esse poder aos seus “parceiros” de bancos comerciais, que o BoE controlará por meio de regulamentação:

Uma variedade de recursos programáveis ​​pode ser habilitada ao fornecer acesso API a mecanismos de bloqueio no registro central. [. . .] Isso permite que PIPs e ESIPs facilitem funcionalidades programáveis ​​mais complexas fora do registro. [. . .] Os fundos seriam bloqueados até que uma condição pré-definida fosse atendida. [. . .] Os PIPs e ESIPs hospedariam a lógica do contrato em sua própria infraestrutura, mas instruiriam a liberação de fundos via API para o registro principal. [. . .] Se as condições definidas não forem atendidas, todos os bloqueios terão um tempo de expiração em que os fundos serão devolvidos ao proprietário original.

A parceria público-privada do BoE poderia, por exemplo, programar seu CBDC com uma data de expiração. Os PIPs ou os ESIPs poderiam então modificar o programa adicionando condições “mais complexas” por meio de sua própria infraestrutura de “lógica de contrato”. Por exemplo, o BoE pode especificar que o CBDC de sua “carteira” expirará na próxima quarta-feira.

Um PIP ou ESIP pode adicionar alguma lógica de contrato para garantir que você só possa comprar café italiano - antes da próxima quarta-feira. Isso pode ser aplicado no ponto de venda em qualquer ambiente de varejo (off-ledger).

Este é um exemplo bobo, mas não se iluda acreditando que um grau excruciante de controle opressivo não é possível. CBDC programável, provavelmente programado por algoritmos de IA, é capaz de impor uma intrincada teia de restrições sobre nossas vidas cotidianas.

Assim como você pode enviar uma mensagem criptografada para qualquer outra pessoa no mesmo aplicativo de mensagens, os “contratos inteligentes” da CBDC podem ser personalizados para prescrever com precisão o que você pode ou não fazer com seu “dinheiro”.

Eles não fariam isso embora fariam?

A citação infame, de um salivante gerente geral do BIS, Agustín Carstens, revela por que os banqueiros centrais estão tão entusiasmados com o CBDC:

Não sabemos quem está usando uma nota de $ 100 hoje e não sabemos quem está usando uma nota de 1,000 pesos hoje. A principal diferença com o CBDC é que o banco central terá controle absoluto sobre as regras e regulamentos que determinarão o uso dessa expressão de responsabilidade do banco central, e também teremos a tecnologia para impor isso.

Podemos olhar para outros banqueiros centrais influentes para avaliar que tipo de “regras” os bancos centrais podem escolher “aplicar” exercendo seu “controle absoluto”.

Bo Li, ex-vice-governador do Banco da China e atual vice-diretor administrativo do o Fundo Monetário Internacional (FMI), falando no simpósio Moedas Digitais do Banco Central para Inclusão Financeira: Riscos e Recompensas, ofereceu mais esclarecimentos:

A CBDC pode permitir que agências governamentais e atores do setor privado programem [CBDC] para criar contratos inteligentes, para permitir funções políticas direcionadas. Por exemplo [,] pagamentos de bem-estar [. . .], cupões de consumo, [. . .] vale-refeição. Ao programar, o dinheiro da CBDC pode ser direcionado com precisão [para] que tipo de [coisas] as pessoas podem possuir e que tipo de uso [para o qual] esse dinheiro pode ser utilizado. Por exemplo, [. . .] por comida.

A Nigéria já lançou seu CBDC de varejo eNaira. O banco central nigeriano e o BIS imediatamente o usaram como ferramenta para implantar o Digital ID:

O acesso universal ao eNaira é um objetivo fundamental do CBN [Banco Central da Nigéria], e novas formas de identificação digital estão sendo emitidas para os não-bancarizados para ajudar no acesso. [. . .] Quando se trata de anonimato, o CBN optou por não permitir o anonimato mesmo para carteiras de nível inferior. Atualmente, um número de verificação bancária é necessário para abrir uma carteira de cliente de varejo.

O banco central francês - o Banque de France -organizou uma conferência em setembro de 2022, quando os banqueiros centrais dos EUA e da UE decidiram que seu CBDC de varejo também forçar identificação digital sobre os usuários. De fato, todos os bancos centrais efetivamente “excluíram” qualquer possibilidade de “uso anônimo” de seu dinheiro programável.

A maioria dos bancos centrais e outros observadores notaram, no entanto, que o potencial da moeda digital anônima para facilitar a economia paralela e transações ilegais torna altamente improvável que qualquer CBDC seja projetado para corresponder totalmente aos níveis de anonimato e privacidade atualmente disponíveis com o físico. dinheiro.

Uma vez que não temos outra opção a não ser usar o CBDC, nem teremos outra opção senão aceitar o Digital ID. Estaremos totalmente visíveis no grid o tempo todo.

Atualmente, se o estado deseja bloquear seus cidadãos ou limitar seu movimento dentro 15 minutos de suas casas eles precisam de alguma forma de legislação ou regulamentação aplicável. Depois que o CBDC for vinculado ao ID digital, completo com biometria, endereço e outros detalhes, eles não serão.

Eles podem simplesmente desligar seu “dinheiro”, impossibilitando o uso fora de sua zona de restrição. Potencialmente limitando você a compras online feitas apenas a partir do seu endereço IP registrado. A CBDC garantirá sua conformidade.

Não adianta imaginar que “eles não fariam isso”. Já o fizeram, nas nossas chamadas democracias liberais. Numerosos provedores de pagamento privados têm acesso removido daqueles que, a seu ver, expressaram uma opinião errada.

Quando os canadenses exerceram seu direito legítimo de protesto pacífico e seus compatriotas optaram por oferecer apoio financeiro aos manifestantes, os bancos comerciais trabalharam em parceria com o estado canadense para congelar as contas dos manifestantes e fechar seus fluxos de financiamento.

A CBDC tornará isso uma questão de rotina, pois os indivíduos visados ​​são punidos por sua dissidência ou desobediência. Leva a ingenuidade à ignorância deliberada para acreditar que não. Não podemos nos dar ao luxo de usar o CBDC.

O objetivo do CBDC é controlar o rebanho e aumentar o poder e a autoridade da classe parasita. CBDC é uma ferramenta de engenharia social projetada para estabelecer um planeta prisão. A menos que você queira ser um escravo, não há justificativa legítima para o CBDC. Submeter-se à escravidão da CBDC é realmente uma “escolha”.

Por favor, compartilhe esses artigos. É absolutamente vital que o maior número possível de pessoas entenda a verdadeira natureza do CBDC. Não podemos confiar no estado ou na grande mídia para qualquer coisa que se aproxime da transparência ou honestidade sobre o assunto. No que diz respeito à nossa adoção potencialmente calamitosa do CBDC, eles são o inimigo.

Felizmente, se nós decidir resistir não há razão para sucumbirmos ao uso do CBDC. Para construir melhores sistemas de troca que tornem o CBDC supérfluo, temos que se reúnem em nossas comunidades. Não será fácil e não há soluções simples ou uma resposta certa, mas uma coisa é certa.

Não podemos nos dar ao luxo de usar o CBDC.

Leia a história completa aqui…