A moeda digital do Banco Central é o fim do controle total

A moeda digital do banco central (CBDC) acabará com a liberdade humana. Não caia nas garantias de salvaguardas, nas promessas de anonimato e de proteção de dados. Eles são todos enganos e desvios para obscurecer a intenção malévola por trás do lançamento global da CBDC.

A Moeda Digital do Banco Central é o mecanismo de controle social mais abrangente, abrangente e autoritário já concebido. Isso é "interoperabilidade” permitirá que os CBDCs emitidos por vários bancos centrais nacionais sejam conectados em rede para formar um sistema global centralizado de vigilância e controle de CBDC.

Se permitirmos que prevaleça, a CBDC entregará a governança global da humanidade nas mãos dos banqueiros.

CBDC é diferente de qualquer tipo de “dinheiro” com o qual estamos familiarizados. É programável e “smart contracts” pode ser escrito em seu código para controlar os termos e condições da transação.

Decisões políticas e agendas políticas mais amplas, restringindo nossas vidas conforme desejado, podem ser aplicadas usando o CBDC sem qualquer necessidade de legislação. Responsabilidade democrática, já um conceito ridículo, ficará literalmente sem sentido.

A CBDC permitirá níveis de vigilância genuinamente sem precedentes, pois todas as transações que fizermos serão monitoradas e controladas. Não apenas os produtos, bens e serviços que compramos, até mesmo as transações que fazemos uns com os outros serão supervisionados pelos banqueiros centrais do estado de governança global. A coleta de dados se expandirá para abranger todos os aspectos de nossas vidas.

Isso permitirá aos planejadores centrais projetar a sociedade exatamente como os banqueiros desejam. A CBDC pode e estará vinculada às nossas IDs Digitais e, por meio de nossas “carteiras” CBDC, vinculadas às nossas contas individuais de crédito de carbono e certificados jab. O CBDC limitará nossa liberdade de roaming e permitirá que nossos programadores ajustem nosso comportamento se nos desviarmos de nosso designado Função Technate.

O objetivo da CBDC é estabelecer a tirania de uma ditadura. Se permitirmos que o CBDC se torne nosso único meio de troca monetária, ele será usado para nos escravizar.

Não tenha ilusões: CBDC é o fim do jogo.

O QUE É DINHEIRO?

Definir “dinheiro” não é difícil, embora economistas e banqueiros gostem de dar a impressão de que é. Dinheiro pode ser simplesmente definido como:

Uma mercadoria aceita por consenso geral como meio de troca econômica. É o meio no qual os preços e valores são expressos. Circula de pessoa para pessoa e de país para país, facilitando o comércio, e é a principal medida da riqueza.

O dinheiro é um “meio” – uma nota de papel, uma moeda, uma ficha de cassino, uma pepita de ouro ou um token digital, etc. – que concordamos em usar em transações de câmbio. Vale qualquer valor que atribuímos a ele e é o valor acordado que nos permite usá-lo para negociar uns com os outros. Se seu valor for socialmente aceito “por consentimento geral”, podemos usá-lo para comprar bens e serviços na economia em geral.

Podemos usar qualquer coisa que quisermos como dinheiro e somos perfeitamente capazes de administrar um sistema monetário voluntariamente. O famoso exemplo dos prisioneiros americanos usando latas de cavala como dinheiro ilustra tanto como o dinheiro funciona quanto como ele pode ser manipulado pelas “autoridades” se elas controlarem sua emissão.

As latas de cavala são pequenas e robustas e podem servir como perfeitas fichas de troca (moeda) fáceis de transportar e armazenar. Quando o fumo foi proibido no sistema penal dos Estados Unidos, a moeda preferida dos prisioneiros, o cigarro, foi instantaneamente retirado de circulação. Como havia um fornecimento constante e controlado de latas de cavala, com cada prisioneiro alocado no máximo 14 por semana, os prisioneiros concordaram em usar o peixe enlatado como um “meio de troca econômica”.

Os prisioneiros chamavam as latas dentro do prazo de EMAK (cavala comestível), pois tinham um valor de utilidade “intrínseco” como alimento. O peixe fora de prazo não, mas ainda era valorizado apenas como meio de troca. Os presos criaram um taxa de câmbio de 4 MMAKs não comestíveis (cavala de dinheiro) para três EMAKs.

Você pode comprar bens e serviços no mercado de corrida de presos (IRM) que não estavam disponíveis no Administration Run Market (ARM). Outras populações prisionais adotaram o mesmo sistema monetário, permitindo assim aos detentos valor da loja na forma de MAKs. Eles poderiam usar suas MAKs salvas em outras prisões se fossem transferidos.

Os prisioneiros aceitavam pagamento em MAKs para cozinhar pizza, consertar roupas, limpar celas etc. Os prisioneiros construíram voluntariamente uma economia funcional e um sistema monetário.

Seu principal problema era que eles dependiam de um autoridade de política monetária—a administração prisional dos EUA—que emitiu sua moeda (MAKs). Isso foi feito a uma taxa inflacionária constante (14 latas por prisioneiro por semana), o que significa que a desvalorização inflacionária dos MAKs foi inicialmente constante e, portanto, estável.

Não está claro se foi deliberado, mas as autoridades prisionais acabaram deixando grandes quantidades de EMAKs e MMAKs em áreas comuns, aumentando assim enormemente a oferta de dinheiro. Isso desestabilizou o MAK, causando uma hiperinflação que destruiu seu valor.

Com uma abundância de MAKs disponíveis, seu poder de compra entrou em colapso. Quantidades enormes eram necessárias para comprar um corte de cabelo, por exemplo, tornando a economia do IRM física e economicamente impraticável. Se apenas temporariamente.

O PESADELO DOS BANQUEIROS

Em junho de 2022, como parte de seu relatório anual, o BIS publicou O futuro sistema monetário. Os bancos centrais (membros do BIS) efetivamente destacaram suas preocupações sobre o potencial das finanças descentralizadas (DeFi), comuns ao “universo cripto”, para minar sua autoridade como emissores de “dinheiro”:

[DeFi] procura replicar serviços financeiros convencionais dentro do universo criptográfico. Esses serviços são ativados por inovações como capacidade de programação e capacidade de composição em blockchains sem permissão.

O BIS definiu o DeFi como:

[. . .] um conjunto de atividades em serviços financeiros construídos em DLT [Distributed Ledger Technology] sem permissão, como blockchains.

A questão-chave para os banqueiros centrais era “sem permissão”.

Um blockchain é um tipo de DLT que pode ser sem permissão ou com permissão. Muitas das criptomoedas mais conhecidas são baseadas em blockchains “sem permissão”. O blockchain sem permissão não tem controle de acesso.

Tanto os usuários quanto os “nós” que validam as transações na rede blockchain sem permissão são anônimos. Os nós distribuídos da rede realizam somas de verificação criptográficas para validar as transações, cada uma procurando entrar no próximo bloco da cadeia em troca de uma emissão de criptomoeda (mineração). Isso significa que os usuários anônimos - se quiserem - da criptomoeda podem ter certeza de que as transações foram registradas e validadas sem a necessidade de um banco.

Independente do que você pense em criptomoeda, não são as inúmeras moedas e modelos de “dinheiro” no “cripto universo” que preocupam o BIS ou seu banco central membro. É o DLT “sem permissão” subjacente, ameaçando sua capacidade de manter o controle financeiro e econômico, que os preocupa.

O BIS mais ou menos admite isso:

A criptografia tem sua origem no Bitcoin, que introduziu uma ideia radical: um meio descentralizado de transferência de valor em uma blockchain sem permissão. Qualquer participante pode atuar como um nó de validação e participar da validação de transações em um registro público (ou seja, o blockchain sem permissão). Em vez de depender de intermediários confiáveis ​​(como bancos), a manutenção de registros no blockchain é realizada por uma infinidade de validadores anônimos e interessados.

Muitos argumentarão que o Bitcoin foi uma criação do estado profundo. Talvez para lançar as bases para a CBDC, ou pelo menos fornecer a justificativa alegada para ela. Embora o fato de que esta é uma “teoria da conspiração” que a grande mídia está disposto a entreter pode nos dar uma pausa para pensar.

Por mais interessante que esse debate possa ser, é um aparte porque não é o Bitcoin, nem qualquer outro criptoativo construído sobre qualquer DLT sem permissão, que ameaça a liberdade humana. Os modelos propostos de CBDC certamente o fazem.

CBDC E O FIM DO CIRCUITO DIVIDIDO IMFS

Os bancos centrais são empresas privadas assim como os bancos comerciais. Assim como fazemos transações bancárias com bancos comerciais, os bancos comerciais também fazem transações bancárias com bancos centrais. Dizem-nos que os bancos centrais têm algo a ver com o governo, mas isso é um mito.

Hoje, usamos “moeda fiduciária” como dinheiro. Os bancos comerciais criam esse “dinheiro” do nada quando fazem um empréstimo (exposto aqui). Em troca de um contrato de empréstimo, o banco comercial cria um “depósito bancário” correspondente – do nada – que o cliente pode acessar como dinheiro novo. Esse dinheiro (moeda fiduciária) existe como depósito bancário comercial e pode ser chamado de “dinheiro amplo”.

Os bancos comerciais mantêm contas de reserva com os bancos centrais. Eles operam usando um tipo diferente de moeda fiduciária chamada “reservas do banco central” ou “base monetária”.

Não podemos trocar “dinheiro básico” nem negócios “não bancários”. Apenas os bancos comerciais e centrais têm acesso à base monetária. Isso cria, o que João Tito descreve - em seu excelente Melhor Canal de Evidências-Enquanto o circuito monetário dividido.

Antes de a pseudopandemia, em teoria, a base monetária não “vazou” para o amplo circuito monetário. Em vez disso, aumentar as “reservas” dos bancos comerciais supostamente os encorajou a emprestar mais e, assim, supostamente aumentar a atividade econômica por meio de algum mecanismo vago. chamado de “estímulo” .

Após o colapso financeiro global em 2008, causado pela especulação perdulária dos bancos comerciais em derivativos financeiros sem valor, os bancos centrais “salvaram” os bancos comerciais falidos comprando seus ativos sem valor (títulos) com base monetária. A nova base monetária, também criada do nada, permaneceu acessível apenas aos bancos comerciais. A nova base monetária não criou diretamente uma nova moeda ampla.

Tudo isso mudou, graças a um plano apresentado aos bancos centrais pelo empresa de investimento global BlackRock. No final de 2019, os banqueiros centrais do G7 endossaram a sugestão de “ir direto” da BlackRock estratégia monetária.

A BlackRock disse que as condições monetárias que prevaleceram como resultado dos resgates bancários deixaram o Sistema Monetário e Financeiro Internacional (IMFS) “excluído”. Portanto, a BlackRock sugeriu que uma nova abordagem seria necessária na próxima recessão se surgissem “circunstâncias incomuns”.

Estas circunstâncias justificariam “política monetária não convencional e coordenação política sem precedentes”. BlackRock opinou:

Ir direto significa que o banco central encontra maneiras de colocar o dinheiro do banco central diretamente nas mãos dos gastadores dos setores público e privado.

Coincidentemente, apenas alguns meses depois, as precisas “circunstâncias incomuns”, especificadas pela BlackRock, surgiram como uma suposta consequência da pseudopandemia. O plano “going direct” foi implementado.

Em vez de usar a “base monetária” para comprar ativos sem valor apenas de bancos comerciais, os bancos centrais usaram a base monetária para criar depósitos de “dinheiro amplo” nos bancos comerciais. Os bancos comerciais agiam como intermediários passivos, permitindo efetivamente que os bancos centrais comprassem ativos de não bancos. Essas corporações privadas não bancárias e instituições financeiras teriam sido incapazes de vender seus títulos e outros títulos diretamente aos bancos centrais porque não podem negociar usando a base monetária do banco central.

O Federal Reserve (Fed) dos EUA explica como eles implantaram O plano de 'ir direto' da BlackRock:

Um desenvolvimento notável no sistema bancário dos EUA após o início da pandemia de COVID-19 foi o crescimento rápido e sustentado dos depósitos bancários agregados [dinheiro amplo]. [. . .] Quando o Federal Reserve compra títulos de um vendedor não bancário, ele cria novos depósitos bancários creditando a conta de reserva da instituição depositária [moeda base] na qual o vendedor não bancário possui uma conta e, em seguida, a instituição depositária credita o depósito [ampla dinheiro] conta do vendedor não bancário.

Esse processo de emissão de “moeda” pelos bancos centrais, que então chega diretamente às mãos privadas, encontrará sua expressão máxima por meio do CBDC. A transformação do IMFS, sugerida pelo plano de “ir direto” da BlackRock, serviu efetivamente como um precursor do IMFS baseado em CBDC proposto.

AS PARCERIAS PÚBLICO-PRIVADAS “ESSENCIAIS” DA CBDC

A CBDC só será “emitida” pelos bancos centrais. Todo CBDC é “dinheiro básico”. Isso acabará com o tradicional sistema monetário de circuito dividido, embora os defensores da CBDC gostem de fingir que não, alegando que o “sistema bancário de dois níveis” continuará.

Isso não faz sentido. O novo sistema CBDC de “dois níveis” não é nada como seu predecessor mais distante e muito mais como “ir direto”.

A CBDC potencialmente exclui os bancos comerciais do golpe de “criar dinheiro do nada”. A necessidade de algum quid pro quo entre os bancos centrais e comerciais foi destacada em recente relatório da McKinsey & Company:

O lançamento bem-sucedido de um CBDC envolvendo contas diretas de consumidores e empresas pode deslocar uma parcela significativa dos depósitos atualmente mantidos em contas bancárias comerciais e criar uma nova frente competitiva para provedores de soluções de pagamento.

A McKinsey também observou que, para o CBDC ser bem-sucedido, ele precisaria ser amplamente adotado:

Em última análise, o sucesso dos lançamentos da CBDC será medido pela adoção do usuário, que por sua vez estará vinculada à aceitação das moedas digitais como método de pagamento com uma proposta de valor que melhora as alternativas existentes. [. . .] Para serem bem-sucedidas, as CBDCs precisarão ganhar uso substancial, deslocando parcialmente outros instrumentos de pagamento e armazenamento de valor.

De acordo com a McKinsey, um próspero CBDC precisaria substituir os “instrumentos de pagamento” existentes. Para conseguir isso, os “provedores de soluções de pagamento” privados terão que estar a bordo. Então, se eles vão tolerar o deslocamento de sua “parte material dos depósitos”, os bancos comerciais precisam de um incentivo.

Qualquer que seja o modelo que a CBDC adote, se os banqueiros centrais quiserem minimizar a resistência comercial das “alternativas existentes”, a chamada parceria público-privada com os bancos comerciais é essencial. Porém, visto que os bancos centrais também são empresas privadas, talvez “parceria empresarial-privada” seja mais apropriado.

Estado da McKinsey:

Os bancos comerciais provavelmente desempenharão um papel fundamental nos lançamentos de CBDC em larga escala, devido às suas capacidades e conhecimento das necessidades e hábitos dos clientes. Os bancos comerciais têm os recursos mais profundos na integração de clientes [adoção de sistemas de pagamento CBDC] [. . .] então parece provável que o sucesso de um modelo CBDC dependerá de uma parceria público-privada (PPP) entre os bancos comerciais e centrais.

A Accenture, consultoria global de TI que é membro fundador da Aliança ID2020 parceria global de identidade digital, concorda com a McKinsey.

Accenture declara:

Não se engane: os bancos comerciais têm um papel fundamental a desempenhar e uma oportunidade única de moldar o curso da CBDC desde sua fundação. [. . .] O CBDC está se desenvolvendo em um ritmo muito mais rápido do que outros sistemas de pagamento. [. . .] Pelo menos nos EUA, o projeto de um CBDC provavelmente envolverá o setor privado e, com o sistema bancário de dois níveis definido para permanecer em vigor, os bancos comerciais devem agora intensificar e abrir um caminho a seguir.

QUAL MODELO DE CBDC?

Ao criar o novo conceito de “CBDC por atacado”, a falácia de dois níveis pode ser mantida por aqueles que pensam que isso é importante. No entanto, é verdade que um CBDC no atacado não substituiria necessariamente o dinheiro amplo.

O Bank for International Settlements (BIS) - o banco central dos bancos centrais - oferece uma definição do variante CBDC por atacado:

Os CBDCs de atacado são para uso por instituições financeiras regulamentadas. Eles se baseiam na atual estrutura de dois níveis, que coloca o banco central na base do sistema de pagamentos, ao mesmo tempo em que atribui atividades voltadas ao cliente para PSPs [prestadores de serviços de pagamento não bancários]. O banco central concede contas a bancos comerciais e outros PSPs, e os pagamentos domésticos são liquidados no balanço do banco central. [. . .] Os CBDCs de atacado e as reservas do banco central operam de maneira muito semelhante.

O CBDC de atacado tem algumas semelhanças tênues com o atual sistema de reservas do banco central, mas, dependendo da funcionalidade adicional do design do CBDC, aumenta a capacidade do banco central de controlar todos os investimentos e atividades comerciais subsequentes. Isso por si só poderia ter um impacto social imenso.

O BIS continua:

[. . .] uma inovação de maior alcance é a introdução de CBDCs de varejo. Os CBDCs de varejo modificam o sistema monetário convencional de dois níveis, pois disponibilizam o dinheiro digital do banco central para o público em geral, assim como o dinheiro está disponível para o público em geral como uma reivindicação direta ao banco central. [. . .] Um CBDC de varejo é semelhante a uma forma digital de dinheiro[.] [. . .] Os CBDCs de varejo vêm em duas variantes. Uma opção cria um design semelhante a dinheiro, permitindo o chamado acesso baseado em token e anonimato nos pagamentos. Essa opção daria aos usuários individuais acesso ao CBDC com base em uma assinatura digital semelhante a uma senha usando criptografia de chave pública-privada, sem exigir identificação pessoal. A outra abordagem baseia-se na verificação da identidade dos usuários (“acesso baseado em conta”) e estaria enraizada em um esquema de identidade digital.

É o “CBDC de varejo” que amplia a supervisão do banco central e permite que ele governe todos os aspectos de nossas vidas. O CBDC de varejo é o cenário de pesadelo definitivo para nós como “cidadãos” individuais.

Embora o BIS descreva o conceito básico de CBDC de varejo, ele enganou completamente o público. Sugerir que o CBDC de varejo é a “reivindicação do banco central” dos usuários soa muito melhor do que reconhecer que o CBDC é um passivo of o banco central. Ou seja, o banco central sempre “possui” o CBDC.

É um passivo que, como veremos, o banco central concorda em pagar se as condições estipuladas de seu “contrato inteligente” forem atendidas. Um CBDC de varejo é, na verdade, a “reivindicação” do banco central sobre o que quer que esteja em sua “carteira” de CBDC.

A afirmação do BIS de que o CBDC é “semelhante a uma forma digital de dinheiro” é uma mentira. CBDC não é nada como “dinheiro”, exceto no sentido mais remoto possível.

Tanto o caixa, como entendemos, quanto o CBDC são passivos do banco central, mas a comparação termina aí. O banco central, ou seus “parceiros” de banco comercial, não pode monitorar onde trocamos dinheiro nem controlar o que compramos com ele. A CBDC os capacitará a fazer as duas coisas.

No momento, gastar dinheiro em um ambiente de varejo - sem vigilância biométrica como câmeras de reconhecimento facial - é automaticamente anônimo. Embora o CBDC de varejo com “acesso baseado em token” possa teoricamente manter nosso anonimato, isso é irrelevante porque todos estamos sendo conduzidos a um design de CBDC de varejo que está “enraizado em um esquema de identidade digital”.

O banco central do Reino Unido - o Banco da Inglaterra (BoE) - publicou recentemente seu especificação técnica prevista por seu CBDC, que enganosamente chama de Libra Digital. O BoE afirma categoricamente:

A CBDC não seria anônima porque a capacidade de identificar e verificar os usuários é necessária para prevenir crimes financeiros e cumprir as obrigações legais e regulamentares aplicáveis. [. . .] Vários níveis de identificação seriam aceitos para garantir que o CBDC esteja disponível para todos. [. . . ] Os usuários devem poder variar suas preferências de privacidade para atender às suas necessidades de privacidade dentro dos parâmetros estabelecidos pela lei, pelo Banco e pelo Governo. A funcionalidade de privacidade aprimorada pode resultar em usuários garantindo maiores benefícios ao compartilhar seus dados pessoais.

Novamente, é imperativo entender que o CBDC não é nada como dinheiro. O dinheiro pode ser preferido por “criminosos”, mas é mais amplamente preferido por pessoas que não desejam compartilhar todos os seus dados pessoais simplesmente para realizar negócios ou comprar bens e serviços.

A Libra Digital acabará com essa possibilidade para os britânicos. Assim como os CBDCs em todos os outros países acabarão com isso para suas populações.

O modelo BoE não assume nenhuma rota de fuga possível. Mesmo para aqueles incapazes de apresentar “papéis” aprovados pelo estado sob demanda, “vários níveis de identificação” serão aplicados para garantir que a grade de controle da CBDC seja “para todos”. O BoE, o poder executivo do governo e o judiciário formam uma parceria que determinará os “parâmetros” aceitáveis ​​do BoE, não os usuários, “preferências de privacidade”.

Quanto mais dados de identificação pessoal você compartilhar com o BoE e seus parceiros estaduais, mais doce será o uso permitido do CBDC. Tudo depende da sua vontade de cumprir. O não cumprimento resultará em sua incapacidade de atuar como cidadão e garantirá que você seja efetivamente excluído da sociedade.

Se simplesmente cedermos ao lançamento da CBDC, o conceito de ser humano livre será uma memória distante. Apenas as primeiras gerações pós-CBDC terão qualquer apreciação do que aconteceu. Se eles não lidarem com isso, a futura escravidão CBDC da humanidade será inevitável.

Isso pode soar como uma hipérbole, mas, infelizmente, não é. É o pesadelo ditatorial do CBDC de varejo que exploraremos na parte 2, juntamente com as etapas simples que todos podemos seguir para garantir que o pesadelo do CBDC nunca se torne realidade.

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