Alerta vermelho: com novo EO, Biden está investigando como encerrar a moeda fiduciária, implementar dinheiro digital

Ordem Executiva sobre Garantir
Desenvolvimento Responsável de Ativos Digitais

09 de março de 2022

Pela autoridade que me é conferida pela Presidência pela Constituição e pelas leis dos Estados Unidos da América, é ordenado o seguinte:

Seção 1. Política. Os avanços na tecnologia de contabilidade digital e distribuída para serviços financeiros levaram a um crescimento dramático nos mercados de ativos digitais, com implicações profundas para a proteção de consumidores, investidores e empresas, incluindo privacidade e segurança de dados; estabilidade financeira e risco sistêmico; crime; segurança nacional; a capacidade de exercer os direitos humanos; inclusão financeira e equidade; e demanda energética e mudança climática. Em novembro de 2021, os ativos digitais emitidos não estatais atingiram uma capitalização de mercado combinada de US$ 3 trilhões, acima dos US$ 14 bilhões no início de novembro de 2016. As autoridades monetárias globais também estão explorando e, em alguns casos, introduzindo moedas digitais do banco central (CBDCs).

Embora muitas atividades envolvendo ativos digitais estejam dentro do escopo das leis e regulamentações domésticas existentes, uma área em que os Estados Unidos têm sido um líder global, o crescente desenvolvimento e adoção de ativos digitais e inovações relacionadas, bem como controles inconsistentes para se defender contra determinados riscos, exigem uma evolução e alinhamento da abordagem do governo dos Estados Unidos para ativos digitais. Os Estados Unidos têm interesse na inovação financeira responsável, expandindo o acesso a serviços financeiros seguros e acessíveis e reduzindo o custo de transferências e pagamentos de fundos domésticos e internacionais, inclusive por meio da modernização contínua dos sistemas públicos de pagamentos. Devemos tomar medidas fortes para reduzir os riscos que os ativos digitais podem representar para consumidores, investidores e proteções de negócios; estabilidade financeira e integridade do sistema financeiro; combate e prevenção do crime e do financiamento ilícito; segurança nacional; a capacidade de exercer os direitos humanos; inclusão financeira e equidade; e mudança climática e poluição.

Seg. 2. Objetivos. Os principais objetivos políticos dos Estados Unidos em relação aos ativos digitais são os seguintes:

(A)  Devemos proteger consumidores, investidores e empresas nos Estados Unidos.  Os recursos exclusivos e variados dos ativos digitais podem representar riscos financeiros significativos para consumidores, investidores e empresas se as proteções apropriadas não estiverem em vigor. Na ausência de supervisão e padrões suficientes, as empresas que prestam serviços de ativos digitais podem fornecer proteções inadequadas para dados financeiros confidenciais, custódia e outros acordos relacionados a ativos e fundos de clientes ou divulgações de riscos associados ao investimento. A segurança cibernética e as falhas de mercado nas principais bolsas de ativos digitais e plataformas de negociação resultaram em bilhões de dólares em perdas. Os Estados Unidos devem garantir a existência de salvaguardas e promover o desenvolvimento responsável de ativos digitais para proteger consumidores, investidores e empresas; manter a privacidade; e proteção contra a vigilância arbitrária ou ilegal, que pode contribuir para abusos dos direitos humanos.

(B)  Devemos proteger os Estados Unidos e a estabilidade financeira global e mitigar o risco sistêmico.  Algumas plataformas de negociação de ativos digitais e provedores de serviços cresceram rapidamente em tamanho e complexidade e podem não estar sujeitos ou não estar em conformidade com os regulamentos ou supervisão apropriados. Os emissores de ativos digitais, bolsas e plataformas de negociação e intermediários cujas atividades possam aumentar os riscos para a estabilidade financeira devem, conforme o caso, estar sujeitos e estar em conformidade com as normas regulatórias e de supervisão que regem as infraestruturas tradicionais de mercado e as empresas financeiras, em consonância com as normas gerais princípio de “mesmo negócio, mesmos riscos, mesmas regras”. Os novos e exclusivos usos e funções que os ativos digitais podem facilitar podem criar riscos econômicos e financeiros adicionais, exigindo uma evolução para uma abordagem regulatória que aborde adequadamente esses riscos.

(C)  Devemos mitigar os riscos financeiros ilícitos e de segurança nacional decorrentes do uso indevido de ativos digitais.  Os ativos digitais podem representar riscos financeiros ilícitos significativos, incluindo lavagem de dinheiro, crimes cibernéticos e ransomware, narcóticos e tráfico de seres humanos e financiamento ao terrorismo e proliferação. Os ativos digitais também podem ser usados ​​como uma ferramenta para contornar os regimes de sanções financeiras dos Estados Unidos e estrangeiros e outras ferramentas e autoridades. Além disso, embora os Estados Unidos tenham sido líderes no estabelecimento de padrões internacionais para a regulamentação e supervisão de ativos digitais para combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT), a implementação deficiente ou inexistente desses padrões em algumas jurisdições no exterior pode apresentar riscos financeiros ilícitos significativos para os Estados Unidos e os sistemas financeiros globais. Atores ilícitos, incluindo os autores de incidentes de ransomware e outros crimes cibernéticos, geralmente lavam e sacam seus lucros ilícitos usando provedores de serviços de ativos digitais em jurisdições que ainda não implementaram efetivamente os padrões internacionais estabelecidos pela Força-Tarefa de Ação Financeira Intergovernamental (GAFI). ). A disponibilidade contínua de prestadores de serviços em jurisdições onde os padrões internacionais ABC/CFT não são efetivamente implementados permite a atividade financeira sem controles financeiros ilícitos. O crescimento em ecossistemas financeiros descentralizados, atividade de pagamento ponto a ponto e registros de blockchain obscuros sem controles para mitigar o financiamento ilícito também podem apresentar riscos adicionais de mercado e segurança nacional no futuro. Os Estados Unidos devem garantir controles e responsabilidade apropriados para os sistemas de ativos digitais atuais e futuros para promover altos padrões de transparência, privacidade e segurança – inclusive por meio de medidas regulatórias, de governança e tecnológicas – que combatam atividades ilícitas e preservem ou melhorem a eficácia de nossos ferramentas de segurança nacional. Quando os ativos digitais são abusados ​​ou usados ​​de maneira ilícita, ou prejudicam a segurança nacional, é do interesse nacional tomar medidas para mitigar esses riscos financeiros ilícitos e de segurança nacional por meio de regulamentação, supervisão, ação de aplicação da lei ou uso de outro governo dos Estados Unidos autoridades.

(D)  Devemos reforçar a liderança dos Estados Unidos no sistema financeiro global e na competitividade tecnológica e econômica, inclusive por meio do desenvolvimento responsável de inovações de pagamento e ativos digitais.  Os Estados Unidos têm interesse em garantir que permaneçam na vanguarda do desenvolvimento e design responsável de ativos digitais e da tecnologia que sustenta novas formas de pagamentos e fluxos de capital no sistema financeiro internacional, particularmente no estabelecimento de padrões que promovam: valores democráticos; a regra da lei; privacidade; a proteção de consumidores, investidores e empresas; e interoperabilidade com plataformas digitais, arquitetura legada e sistemas internacionais de pagamento. Os Estados Unidos obtêm benefícios econômicos e de segurança nacional significativos do papel central que o dólar dos Estados Unidos e as instituições e mercados financeiros dos Estados Unidos desempenham no sistema financeiro global. A liderança contínua dos Estados Unidos no sistema financeiro global sustentará o poder financeiro dos Estados Unidos e promoverá os interesses econômicos dos Estados Unidos.

(E)  Devemos promover o acesso a serviços financeiros seguros e acessíveis.  Muitos americanos estão subfinanciados e os custos de transferências e pagamentos internacionais são altos. Os Estados Unidos têm um forte interesse em promover a inovação responsável que expanda o acesso equitativo aos serviços financeiros, especialmente para os americanos mal atendidos pelo sistema bancário tradicional, inclusive tornando os investimentos e transferências e pagamentos de fundos domésticos e internacionais mais baratos, rápidos e seguros , e promovendo um acesso maior e mais econômico a produtos e serviços financeiros. Os Estados Unidos também têm interesse em garantir que os benefícios da inovação financeira sejam desfrutados de forma equitativa por todos os americanos e que quaisquer impactos díspares da inovação financeira sejam mitigados.
(F)  Devemos apoiar avanços tecnológicos que promovam o desenvolvimento e uso responsável de ativos digitais.  A arquitetura tecnológica de diferentes ativos digitais tem implicações substanciais para a privacidade, segurança nacional, segurança operacional e resiliência dos sistemas financeiros, mudança climática, a capacidade de exercer os direitos humanos e outros objetivos nacionais. Os Estados Unidos têm interesse em garantir que as tecnologias de ativos digitais e o ecossistema de pagamentos digitais sejam desenvolvidos, projetados e implementados de maneira responsável, que inclua privacidade e segurança em sua arquitetura, integre recursos e controles que defendam contra a exploração ilícita e reduza os efeitos negativos impactos climáticos e poluição ambiental, como pode resultar de alguma mineração de criptomoedas.

Seg. 3. Coordenação. O Adjunto do Presidente para os Assuntos de Segurança Nacional (APNSA) e o Adjunto do Presidente para a Política Económica (APEP) devem coordenar, através do processo interinstitucional descrito no Memorando de Segurança Nacional 2 de 4 de fevereiro de 2021 (Renovação do Sistema do Conselho de Segurança Nacional) , as ações do Poder Executivo necessárias para implementar esta ordem. O processo interinstitucional deve incluir, conforme apropriado: o Secretário de Estado, o Secretário do Tesouro, o Secretário de Defesa, o Procurador-Geral, o Secretário de Comércio, o Secretário de Trabalho, o Secretário de Energia, o Secretário de Segurança Interna, o Administrador da Agência de Proteção Ambiental, o Diretor do Escritório de Gestão e Orçamento, o Diretor de Inteligência Nacional, o Diretor do Conselho de Política Interna, o Presidente do Conselho de Assessores Econômicos, o Diretor do Escritório de Ciência e Tecnologia Policy, o Administrador do Escritório de Informações e Assuntos Regulatórios, o Diretor da National Science Foundation e o Administrador da Agência dos Estados Unidos para o Desenvolvimento Internacional. Representantes de outros departamentos executivos e agências (agências) e outros altos funcionários podem ser convidados a participar de reuniões interagências conforme apropriado, incluindo, com o devido respeito à sua independência regulatória, representantes do Conselho de Governadores do Federal Reserve System, do Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), a Federal Trade Commission (FTC), a Securities and Exchange Commission (SEC), a Commodity Futures Trading Commission (CFTC), a Federal Deposit Insurance Corporation, o Office of the Comptroller of the Currency e outros órgãos reguladores federais agências.

Seg. 4. Política e Ações Relacionadas às Moedas Digitais do Banco Central dos Estados Unidos. (a) A política da minha Administração em uma CBDC dos Estados Unidos é a seguinte:

(i) O dinheiro soberano está no centro do bom funcionamento do sistema financeiro, das políticas de estabilização macroeconômica e do crescimento econômico. Minha administração coloca a maior urgência nos esforços de pesquisa e desenvolvimento nas opções potenciais de design e implantação de um CBDC dos Estados Unidos. Esses esforços devem incluir avaliações de possíveis benefícios e riscos para consumidores, investidores e empresas; estabilidade financeira e risco sistêmico; sistemas de pagamento; segurança nacional; a capacidade de exercer os direitos humanos; inclusão financeira e equidade; e as ações necessárias para lançar uma CBDC dos Estados Unidos se isso for considerado de interesse nacional.

(ii) Meu governo vê mérito em mostrar a liderança e participação dos Estados Unidos em fóruns internacionais relacionados a CBDCs e em conversas em vários países e projetos-piloto envolvendo CBDCs. Qualquer sistema de pagamento futuro em dólares deve ser projetado de forma consistente com as prioridades dos Estados Unidos (conforme descrito na seção 4(a)(i) desta ordem) e valores democráticos, incluindo proteções de privacidade, e que garanta que o sistema financeiro global tenha transparência apropriada, conectividade e interoperabilidade ou transferibilidade de plataforma e arquitetura, conforme apropriado.

(iii) Uma CBDC dos Estados Unidos pode ter o potencial de apoiar transações eficientes e de baixo custo, especialmente para transferências e pagamentos de fundos transfronteiriços, e promover maior acesso ao sistema financeiro, com menos riscos representados pelo setor privado. ativos digitais administrados. Um CBDC dos Estados Unidos que seja interoperável com CBDCs emitidos por outras autoridades monetárias poderia facilitar pagamentos internacionais mais rápidos e de baixo custo e potencialmente impulsionar o crescimento econômico, apoiar a centralidade contínua dos Estados Unidos no sistema financeiro internacional e ajudar a proteger o papel único que o dólar desempenha nas finanças globais. No entanto, também existem riscos e desvantagens potenciais a serem considerados. Devemos priorizar avaliações oportunas de potenciais benefícios e riscos sob vários designs para garantir que os Estados Unidos continuem sendo líderes no sistema financeiro internacional.

(b) No prazo de 180 dias a partir da data desta ordem, o Secretário do Tesouro, em consulta com o Secretário de Estado, o Procurador-Geral, o Secretário de Comércio, o Secretário de Segurança Interna, o Diretor do Escritório de Administração e Orçamento, o Diretor de Inteligência Nacional e os chefes de outras agências relevantes devem apresentar ao Presidente um relatório sobre o futuro dos sistemas monetários e de pagamento, incluindo as condições que impulsionam a ampla adoção de ativos digitais; até que ponto a inovação tecnológica pode influenciar esses resultados; e as implicações para o sistema financeiro dos Estados Unidos, a modernização e mudanças nos sistemas de pagamento, crescimento econômico, inclusão financeira e segurança nacional. Este relatório será coordenado por meio do processo interinstitucional descrito na seção 3 deste despacho. Com base nas possíveis opções de design da CBDC dos Estados Unidos, este relatório deve incluir uma análise de:

(i) as implicações potenciais de uma CBDC dos Estados Unidos, com base nas possíveis escolhas de design, para os interesses nacionais, incluindo implicações para o crescimento econômico e a estabilidade;

(ii) as potenciais implicações que um CBDC dos Estados Unidos pode ter sobre inclusão financeira;

(iii) a relação potencial entre uma CBDC e ativos digitais administrados pelo setor privado;

(iv) o futuro do dinheiro produzido soberana e privadamente globalmente e implicações para nosso sistema financeiro e democracia;

(v) até que ponto as CBDCs estrangeiras podem substituir as moedas existentes e alterar o sistema de pagamento de forma a prejudicar a centralidade financeira dos Estados Unidos;

(vi) as potenciais implicações para a segurança nacional e o crime financeiro, incluindo uma análise dos riscos de financiamento ilícito, riscos de sanções, outros interesses de aplicação da lei e segurança nacional e implicações para os direitos humanos; e

(vii) uma avaliação dos efeitos que o crescimento de CBDCs estrangeiros pode ter sobre os interesses dos Estados Unidos em geral.

(c) O Presidente do Conselho de Governadores do Federal Reserve System (Presidente do Federal Reserve) é incentivado a continuar pesquisando e relatando até que ponto as CBDCs podem melhorar a eficiência e reduzir os custos dos sistemas de pagamentos existentes e futuros , continuar a avaliar a forma ideal de um CBDC dos Estados Unidos e desenvolver um plano estratégico para o Federal Reserve e uma ação mais ampla do governo dos Estados Unidos, conforme apropriado, que avalie as etapas e os requisitos necessários para a potencial implementação e lançamento de um dos Estados Unidos CBDC. O presidente do Federal Reserve também é incentivado a avaliar até que ponto um CBDC dos Estados Unidos, com base nas possíveis opções de design, pode melhorar ou impedir a capacidade da política monetária de funcionar efetivamente como uma ferramenta crítica de estabilização macroeconômica.

(d) O Procurador-Geral, em consulta com o Secretário do Tesouro e o Presidente do Federal Reserve, deverá:

(I)   dentro de 180 dias da data desta ordem, fornecer ao Presidente através da APNSA e APEP uma avaliação sobre se mudanças legislativas seriam necessárias para emitir uma CBDC dos Estados Unidos, se for considerado adequado e de interesse nacional; e

(ii) no prazo de 210 dias a contar da data deste despacho, fornecer ao Presidente através da APNSA e da APEP uma proposta legislativa correspondente, com base na apreciação do relatório apresentado pelo Secretário do Tesouro nos termos do artigo 4(b) deste despacho e quaisquer materiais desenvolvidos pelo Presidente do Federal Reserve consistentes com a seção 4(c) desta ordem.

Seg. 5. Medidas para proteger consumidores, investidores e empresas. (a) O aumento do uso de ativos digitais e plataformas de troca e negociação de ativos digitais pode aumentar os riscos de crimes como fraude e roubo, outras violações estatutárias e regulatórias, violações de privacidade e dados, atos ou práticas injustas e abusivas e outros incidentes cibernéticos enfrentados por consumidores, investidores e empresas. O aumento no uso de ativos digitais e as diferenças entre as comunidades também podem apresentar riscos financeiros díspares para participantes menos informados do mercado ou exacerbar desigualdades. É fundamental garantir que os ativos digitais não representem riscos indevidos para consumidores, investidores ou empresas e implementar proteções como parte dos esforços para expandir o acesso a serviços financeiros seguros e acessíveis.

(b) Consistente com os objetivos declarados na seção 5(a) desta ordem:

(i) No prazo de 180 dias da data desta ordem, o Secretário do Tesouro, em consulta com o Secretário do Trabalho e os chefes de outras agências relevantes, incluindo, conforme apropriado, os chefes de agências reguladoras independentes, como o FTC, a SEC, a CFTC, as agências bancárias federais e a CFPB devem apresentar ao Presidente um relatório, ou seção do relatório exigido pela seção 4 desta ordem, sobre as implicações dos desenvolvimentos e adoção de ativos digitais e mudanças no mercado financeiro e infra-estruturas de sistemas de pagamento para consumidores, investidores, empresas dos Estados Unidos e para um crescimento econômico equitativo. Uma seção do relatório abordará as condições que impulsionariam a adoção em massa de diferentes tipos de ativos digitais e os riscos e oportunidades que esse crescimento pode apresentar aos consumidores, investidores e empresas dos Estados Unidos, incluindo um foco em como a inovação tecnológica pode afetar esses esforços e de olho nos mais vulneráveis ​​a impactos díspares. O relatório também deve incluir recomendações de políticas, incluindo possíveis ações regulatórias e legislativas, conforme apropriado, para proteger os consumidores, investidores e empresas dos Estados Unidos e apoiar a expansão do acesso a serviços financeiros seguros e acessíveis. O relatório deve ser coordenado por meio do processo interinstitucional descrito na seção 3 deste despacho.

(ii) No prazo de 180 dias a partir da data desta ordem, o Diretor do Escritório de Política Científica e Tecnológica e o Diretor de Tecnologia dos Estados Unidos, em consulta com o Secretário do Tesouro, o Presidente do Federal Reserve, e os chefes de outras agências relevantes, deverão apresentar ao Presidente uma avaliação técnica da infra-estrutura tecnológica, capacidade e experiência que seriam necessárias nas agências relevantes para facilitar e apoiar a introdução de um sistema CBDC, caso seja proposto. A avaliação deve abordar especificamente os riscos técnicos dos vários projetos, inclusive no que diz respeito a desenvolvimentos tecnológicos emergentes e futuros, como a computação quântica. A avaliação também deve incluir quaisquer reflexões ou recomendações sobre como a inclusão de ativos digitais em processos federais pode afetar o trabalho do governo dos Estados Unidos e a prestação de serviços governamentais, incluindo riscos e benefícios para segurança cibernética, experiência do cliente e segurança social. programas de rede. A avaliação será coordenada por meio do processo interinstitucional descrito na seção 3 deste despacho.

(iii) No prazo de 180 dias a contar da data desta ordem, o Procurador-Geral, em consulta com o Secretário do Tesouro e o Secretário de Segurança Interna, deverá apresentar ao Presidente um relatório sobre o papel das agências de aplicação da lei na detecção, investigação , e processar atividades criminosas relacionadas a ativos digitais. O relatório deve incluir quaisquer recomendações sobre ações regulatórias ou legislativas, conforme apropriado.

(iv) O Procurador-Geral, o Presidente da FTC e o Diretor do CFPB são encorajados a considerar quais, se houver, os efeitos que o crescimento dos ativos digitais podem ter na política de concorrência.

(v) O Presidente da FTC e o Diretor do CFPB são incentivados a considerar até que ponto as medidas de privacidade ou proteção ao consumidor em suas respectivas jurisdições podem ser usadas para proteger os usuários de ativos digitais e se medidas adicionais podem ser necessárias.

(vi) O Presidente da SEC, o Presidente da CFTC, o Presidente do Federal Reserve, o Presidente do Conselho de Administração da Federal Deposit Insurance Corporation e o Comptroller of the Currency são encorajados a considerar a extensão de quais medidas de proteção ao investidor e ao mercado em suas respectivas jurisdições podem ser usadas para lidar com os riscos dos ativos digitais e se medidas adicionais podem ser necessárias.

(vii) No prazo de 180 dias a contar da data deste despacho, o Diretor do Gabinete de Política Científica e Tecnológica, em consulta com o Secretário do Tesouro, o Secretário de Energia, o Administrador do Órgão de Proteção Ambiental, o Presidente do Conselho O Conselho de Assessores Econômicos, o Assistente do Presidente e o Assessor Nacional do Clima, e os chefes de outras agências relevantes, devem apresentar um relatório ao Presidente sobre as conexões entre a tecnologia de contabilidade distribuída e as atividades econômicas e econômicas de curto, médio e longo prazo. transições de energia; o potencial dessas tecnologias para impedir ou avançar os esforços para Enfrentar mudanças climáticas em casa e no exterior; e os impactos que essas tecnologias têm no meio ambiente. Este relatório será coordenado por meio do processo interinstitucional descrito na seção 3 deste despacho. O relatório também deve abordar o efeito dos mecanismos de consenso das criptomoedas sobre uso de energia, incluindo pesquisas sobre possíveis medidas de mitigação e mecanismos alternativos de consenso e as compensações de design que podem acarretar. O relatório deve abordar especificamente:

(A) usos potenciais de blockchain que poderiam suportar tecnologias de monitoramento ou mitigação para impactos climáticos, como a troca de passivos por emissões de gases de efeito estufa, água e outros ativos naturais ou ambientais; e

(B) implicações para política energética, inclusive no que se refere a gerenciamento de grade e confiabilidade, incentivos e padrões de eficiência energética e fontes de fornecimento de energia.

(viii) No prazo de 1 ano após a apresentação do relatório descrito na seção 5(b)(vii) deste despacho, o Diretor do Escritório de Política Científica e Tecnológica, em consulta com o Secretário do Tesouro, o Secretário de Energia, o Administrador da Agência de Proteção Ambiental, o Presidente do Conselho de Assessores Econômicos e os chefes de outras agências relevantes devem atualizar o relatório descrito na seção 5(b)(vii) desta ordem, inclusive para abordar quaisquer lacunas de conhecimento identificadas em tal relatório.

Seg. 6. Ações para Promover a Estabilidade Financeira, Mitigar o Risco Sistêmico e Fortalecer a Integridade do Mercado. (a) Os reguladores financeiros – incluindo a SEC, a CFTC e o CFPB e agências bancárias federais – desempenham papéis críticos no estabelecimento e supervisão de proteções em todo o sistema financeiro que protegem sua integridade e promovem sua estabilidade. Desde 2017, o Secretário do Tesouro convocou o Conselho de Supervisão de Estabilidade Financeira (FSOC) para avaliar os riscos de estabilidade financeira e as lacunas regulatórias impostas pela adoção contínua de ativos digitais. Os Estados Unidos devem avaliar e tomar medidas para lidar com os riscos que os ativos digitais representam para a estabilidade financeira e a integridade do mercado financeiro.

(b) No prazo de 210 dias a partir da data desta ordem, o Secretário do Tesouro deve convocar o FSOC e produzir um relatório descrevendo os riscos específicos de estabilidade financeira e as lacunas regulatórias apresentadas por vários tipos de ativos digitais e fornecendo recomendações para lidar com esses riscos. Conforme o Secretário do Tesouro e o FSOC considerarem apropriado, o relatório deve considerar as características particulares de vários tipos de ativos digitais e incluir recomendações que abordam os riscos de estabilidade financeira identificados por esses ativos digitais, incluindo quaisquer propostas de regulamentação adicional ou ajustada e supervisão, bem como para a nova legislação. O relatório deve levar em conta as análises e avaliações anteriores do FSOC, agências e Grupo de Trabalho do Presidente sobre Mercados Financeiros, incluindo o trabalho em andamento das agências bancárias federais, conforme apropriado.

Seg. 7. Ações para Limitar o Financiamento Ilícito e Riscos de Segurança Nacional Associados. (a) Os ativos digitais facilitaram redes e atividades financeiras sofisticadas relacionadas ao crime cibernético, inclusive por meio de atividade de ransomware. O crescente uso de ativos digitais na atividade financeira aumenta os riscos de crimes como lavagem de dinheiro, financiamento de terrorismo e proliferação, esquemas de fraude e roubo e corrupção. Essas atividades ilícitas destacam a necessidade de escrutínio contínuo do uso de ativos digitais, até que ponto a inovação tecnológica pode afetar essas atividades e a exploração de oportunidades para mitigar esses riscos por meio de regulamentação, supervisão, envolvimento público-privado, supervisão e aplicação da lei .

(b) No prazo de 90 dias da apresentação ao Congresso da Estratégia Nacional de Combate ao Terrorismo e Outros Financiamentos Ilícitos, o Secretário do Tesouro, o Secretário de Estado, o Procurador-Geral, o Secretário de Comércio, o Secretário de Segurança Interna, o O Diretor do Escritório de Gestão e Orçamento, o Diretor de Inteligência Nacional e os chefes de outras agências relevantes podem apresentar ao Presidente anexos suplementares, que podem ser classificados ou não, à Estratégia, oferecendo opiniões adicionais sobre os riscos financeiros ilícitos apresentados por ativos digitais, incluindo criptomoedas, stablecoins, CBDCs e tendências no uso de ativos digitais por atores ilícitos.

(c) No prazo de 120 dias após a apresentação ao Congresso da Estratégia Nacional de Combate ao Terrorismo e Outros Financiamentos Ilícitos, o Secretário do Tesouro, em consulta com o Secretário de Estado, o Procurador-Geral, o Secretário de Comércio, o Secretário da Pátria Segurança, o Diretor do Escritório de Gestão e Orçamento, o Diretor de Inteligência Nacional e os chefes de outras agências relevantes devem desenvolver um plano de ação coordenado com base nas conclusões da Estratégia para mitigar o financiamento ilícito relacionado a ativos digitais e os riscos de segurança nacional abordados na estratégia atualizada. Este plano de ação deve ser coordenado por meio do processo interinstitucional descrito na seção 3 deste despacho. O plano de ação deve abordar o papel da aplicação da lei e medidas para aumentar a conformidade dos provedores de serviços financeiros com as obrigações ABC/CFT relacionadas às atividades de ativos digitais.

(d) Dentro de 120 dias após a conclusão de todos os seguintes relatórios — a Avaliação Nacional de Risco de Lavagem de Dinheiro; a Avaliação Nacional do Risco de Financiamento do Terrorismo; a Avaliação Nacional do Risco de Financiamento da Proliferação; e a Estratégia Nacional de Combate ao Terrorismo e Outros Financiamentos Ilícitos atualizada - o Secretário do Tesouro notificará os órgãos competentes por meio do processo interinstitucional descrito na seção 3 deste despacho sobre quaisquer regulamentações pendentes, propostas ou prospectivas para lidar com os riscos financeiros ilícitos de ativos digitais . O Secretário do Tesouro deve consultar e considerar as perspectivas das agências relevantes na avaliação de oportunidades para mitigar tais riscos por meio de regulamentação.

Seg. 8. Política e Ações Relacionadas ao Fomento da Cooperação Internacional e da Competitividade dos Estados Unidos. (a) A política do meu governo para promover a cooperação internacional e a competitividade dos Estados Unidos em relação a ativos digitais e inovação financeira é a seguinte:

(i) A inovação financeira baseada na tecnologia é frequentemente transfronteiriça e, portanto, requer cooperação internacional entre as autoridades públicas. Essa cooperação é fundamental para manter altos padrões regulatórios e condições de concorrência equitativas. A regulamentação, a supervisão e a conformidade desiguais entre as jurisdições criam oportunidades para arbitragem e aumentam os riscos para a estabilidade financeira e a proteção de consumidores, investidores, empresas e mercados. A regulamentação, supervisão e aplicação inadequadas de AML/CFT por outros países desafiam a capacidade dos Estados Unidos de investigar fluxos de transações ilícitas de ativos digitais que frequentemente saltam para o exterior, como costuma ser o caso de pagamentos de ransomware e outras lavagens de dinheiro relacionadas a crimes cibernéticos. Também deve haver cooperação para reduzir as ineficiências nos sistemas internacionais de transferência e pagamento de fundos.

(ii) O Governo dos Estados Unidos tem atuado em fóruns internacionais e por meio de parcerias bilaterais em muitas dessas questões e tem uma agenda robusta para continuar esse trabalho nos próximos anos. Enquanto os Estados Unidos ocupavam o cargo de Presidente do GAFI, os Estados Unidos lideraram o grupo no desenvolvimento e adoção dos primeiros padrões internacionais sobre ativos digitais. Os Estados Unidos devem continuar a trabalhar com parceiros internacionais em padrões para o desenvolvimento e interoperabilidade apropriada de arquiteturas de pagamento digital e CBDCs para reduzir as ineficiências de pagamento e garantir que quaisquer novos sistemas de transferência e pagamento de fundos sejam consistentes com os valores e requisitos legais dos Estados Unidos.

(iii) Enquanto os Estados Unidos ocupavam o cargo de Presidente do G2020 7, os Estados Unidos estabeleceram o G7 Digital Payments Experts Group para discutir CBDCs, stablecoins e outras questões de pagamento digital. O relatório do G7 que descreve um conjunto de princípios de política para CBDCs é uma contribuição importante para estabelecer diretrizes para jurisdições para a exploração e desenvolvimento potencial de CBDCs. Embora um CBDC seja emitido pelo banco central de um país, a infraestrutura de suporte pode envolver participantes públicos e privados. O relatório do G7 destacou que qualquer CBDC deve se basear nos compromissos públicos de longa data do G7 com a transparência, o estado de direito e a governança econômica sólida, bem como a promoção da concorrência e da inovação.

(iv) Os Estados Unidos continuam a apoiar o roteiro do G20 para enfrentar os desafios e atritos com transferências e pagamentos de fundos transfronteiriços para os quais o trabalho está em andamento, incluindo o trabalho em melhorias nos sistemas existentes para transferências e pagamentos de fundos transfronteiriços, as dimensões internacionais dos designs da CBDC e o potencial de acordos de stablecoin bem regulamentados. O Conselho Internacional de Estabilidade Financeira (FSB), juntamente com órgãos de definição de padrões, está liderando o trabalho em questões relacionadas a stablecoins, transferências e pagamentos de fundos transfronteiriços e outras dimensões internacionais de ativos e pagamentos digitais, enquanto o GAFI continua sua liderança na definição Padrões AML/CFT para ativos digitais. Esse trabalho internacional deve continuar a abordar todo o espectro de questões e desafios levantados pelos ativos digitais, incluindo estabilidade financeira, riscos ao consumidor, investidor e negócios, lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, financiamento da proliferação, evasão de sanções e outras atividades ilícitas.

(V)    Minha administração elevará a importância desses tópicos e expandirá o envolvimento com nossos parceiros internacionais críticos, inclusive por meio de fóruns como o G7, G20, GAFI e FSB.  Meu governo apoiará o trabalho internacional em andamento e, quando apropriado, impulsionará o trabalho adicional para impulsionar o desenvolvimento e a implementação de padrões holísticos, cooperação e coordenação e compartilhamento de informações. Com relação aos ativos digitais, meu governo procurará garantir que nossos valores democráticos fundamentais sejam respeitados; consumidores, investidores e empresas são protegidos; a conectividade apropriada do sistema financeiro global e a interoperabilidade de plataforma e arquitetura são preservadas; e a segurança e solidez do sistema financeiro global e do sistema monetário internacional são mantidas.

(b) Em cumprimento da política indicada na seção 8(a) desta ordem:

(i) Dentro de 120 dias da data desta ordem, o Secretário do Tesouro, em consulta com o Secretário de Estado, o Secretário de Comércio, o Administrador da Agência dos Estados Unidos para o Desenvolvimento Internacional e os chefes de outras agências relevantes , deve estabelecer uma estrutura para o envolvimento internacional interagências com contrapartes estrangeiras e em fóruns internacionais para, conforme apropriado, adaptar, atualizar e aprimorar a adoção de princípios e padrões globais de como os ativos digitais são usados ​​e transacionados e promover o desenvolvimento de ativos digitais e tecnologias CBDC consistente com nossos valores e requisitos legais.  Essa estrutura deve ser coordenada por meio do processo interinstitucional descrito na seção 3 deste despacho. Essa estrutura deve incluir linhas de esforço específicas e priorizadas e mensagens coordenadas; engajamento e atividades interagências com parceiros estrangeiros, como assistência externa e esforços de capacitação e coordenação de conformidade global; e esforços de todo o governo para promover princípios, padrões e melhores práticas internacionais. Essa estrutura deve refletir a liderança contínua do Secretário do Tesouro e dos reguladores financeiros em órgãos de padrões financeiros internacionais relevantes e deve elevar o envolvimento dos Estados Unidos em questões de ativos digitais em órgãos de padrões técnicos e outros fóruns internacionais para promover o desenvolvimento de ativos digitais e tecnologias CBDC consistentes com nossos valores.

(ii) No prazo de 1 ano a partir da data do estabelecimento da estrutura exigida pela seção 8(b)(i) desta ordem, o Secretário do Tesouro, em consulta com o Secretário de Estado, o Secretário de Comércio, o Diretor do Escritório de Administração e Orçamento, o Administrador da Agência dos Estados Unidos para o Desenvolvimento Internacional e os chefes de outras agências relevantes, conforme apropriado, apresentarão um relatório ao Presidente sobre as ações prioritárias tomadas no âmbito da estrutura e sua eficácia. Este relatório será coordenado por meio do processo interinstitucional descrito na seção 3 deste despacho.

(iii) No prazo de 180 dias a partir da data desta ordem, o Secretário de Comércio, em consulta com o Secretário de Estado, o Secretário do Tesouro e os chefes de outras agências relevantes, estabelecerá uma estrutura para aumentar a competitividade econômica dos Estados Unidos e alavancagem de tecnologias de ativos digitais. Essa estrutura deve ser coordenada por meio do processo interinstitucional descrito na seção 3 deste despacho.

(iv) Dentro de 90 dias da data desta ordem, o Procurador-Geral, em consulta com o Secretário de Estado, o Secretário do Tesouro e o Secretário de Segurança Interna, apresentará um relatório ao Presidente sobre como fortalecer o cooperação de aplicação da lei para detectar, investigar e processar atividades criminosas relacionadas a ativos digitais.

Seg. 9. Definições. Para efeitos deste despacho:

(a) O termo “blockchain” refere-se a tecnologias de registro distribuído em que os dados são compartilhados em uma rede que cria um registro digital de transações ou informações verificadas entre os participantes da rede e os dados são normalmente vinculados usando criptografia para manter a integridade do registro e executar outras funções, incluindo transferência de propriedade ou valor.

(b) O termo “moeda digital do banco central” ou “CBDC” refere-se a uma forma de dinheiro digital ou valor monetário, denominado na unidade de conta nacional, que é um passivo direto do banco central.

(c) O termo “criptomoedas” refere-se a um ativo digital, que pode ser um meio de troca, para o qual os registros de geração ou propriedade são suportados por meio de uma tecnologia de contabilidade distribuída que depende de criptografia, como uma blockchain.

(d) O termo “ativos digitais” refere-se a todas as CBDCs, independentemente da tecnologia utilizada, e a outras representações de valor, ativos e instrumentos financeiros, ou reivindicações que são usadas para efetuar pagamentos ou investimentos, ou para transmitir ou trocar fundos ou seus equivalentes, que são emitidos ou representados em formato digital através do uso de tecnologia de contabilidade distribuída. Por exemplo, ativos digitais incluem criptomoedas, stablecoins e CBDCs. Independentemente do rótulo utilizado, um ativo digital pode ser, entre outras coisas, um título, uma commodity, um derivativo ou outro produto financeiro. Os ativos digitais podem ser trocados em plataformas de negociação de ativos digitais, incluindo plataformas financeiras centralizadas e descentralizadas, ou por meio de tecnologias ponto a ponto.

(e) O termo “stablecoins” refere-se a uma categoria de criptomoedas com mecanismos que visam manter um valor estável, como atrelar o valor da moeda a uma moeda, ativo ou conjunto de ativos específicos ou por meio do controle algorítmico da oferta em resposta às mudanças na demanda, a fim de estabilizar o valor.

Seg. 10. Disposições Gerais. (a) Nada neste pedido deve ser interpretado para prejudicar ou afetar de outra forma:

(i) a autoridade concedida por lei a um departamento ou agência executiva, ou ao seu chefe; ou

(ii) as funções do Diretor do Escritório de Gestão e Orçamento relativas a propostas orçamentárias, administrativas ou legislativas.

(b) Este pedido deve ser implementado de acordo com a lei aplicável e sujeito à disponibilidade de dotações.

(c) Esta ordem não se destina a, e não cria, nenhum direito ou benefício, substantivo ou processual, exigível por lei ou equidade por qualquer parte contra os Estados Unidos, seus departamentos, agências ou entidades, seus diretores, funcionários , ou agentes, ou qualquer outra pessoa.

                             JOSEPH R. BIDEN JR.

A CASA BRANCA,
9 de Março, 2022.

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