BIS testa mBridge: piloto bem-sucedido da plataforma CBDC transfronteiriça

• Vinte bancos na RAE de Hong Kong, Tailândia, China continental e Emirados Árabes Unidos usaram a plataforma mBridge para realizar 164 pagamentos e transações de câmbio, totalizando mais de US$ 22 milhões.
• O piloto avança a experimentação multi-CBDC estabelecendo valor real diretamente na plataforma
• O BIS apresentará o piloto mBridge na Hong Kong Fintech Week, juntamente com atualizações sobre o Project Aurum (varejo CBDC) e Genesis 2.0 (finanças verdes)

O Bank for International Settlements (BIS) e quatro bancos centrais concluíram um piloto bem-sucedido de uso de moedas digitais do banco central (CBDCs) por bancos comerciais para transações de valor real além-fronteiras, como parte do Projeto mBridge.

O BIS Innovation Hub Hong Kong Centre uniu forças com a Autoridade Monetária de Hong Kong, o Banco da Tailândia, o Instituto de Moeda Digital do Banco Popular da China e o Banco Central dos Emirados Árabes Unidos. Conforme detalhado em um novo Denunciar, 20 bancos nas quatro jurisdições usaram a plataforma mBridge para realizar 164 transações de pagamento e câmbio totalizando mais de US$ 22 milhões ao longo de seis semanas, liquidadas diretamente na plataforma.

O Project mBridge prevê uma solução de pagamento transfronteiriça eficiente, de baixo custo, compatível com regulamentações e escalável com CBDC em seu núcleo. O experimento foi projetado para operar em diferentes jurisdições e moedas, para explorar os recursos da tecnologia de contabilidade distribuída e a aplicação da CBDC em pagamentos internacionais entre bancos comerciais.

O projeto faz parte dos esforços contínuos para experimentar novas tecnologias para oferecer pagamentos e acordos transnacionais mais rápidos, baratos e seguros, uma prioridade identificada pelo G20. Muitas jurisdições, em particular economias emergentes e em desenvolvimento, estão perdendo acesso ao

rede internacional de serviços bancários correspondentes, deixando muitas famílias e empresas sem acesso suficiente ou acessível ao sistema financeiro global para pagamentos.

Ao permitir a troca instantânea e ponto a ponto de vários CBDCs em uma única rede, o Projeto mBridge visa resolver ineficiências de longa data em pagamentos internacionais e promover maior inclusão financeira e inovação em pagamentos internacionais.

“A exclusão financeira não é apenas um problema para os indivíduos; também está afetando as economias”, diz Cecilia Skingsley, chefe do BIS Innovation Hub. “Este projeto dá passos importantes no desenvolvimento de uma plataforma que tem o potencial de promover sistemas de pagamentos mais inclusivos e eficientes que beneficiarão aqueles que fazem e recebem pagamentos em diferentes moedas e jurisdições, bem como o funcionamento geral do sistema financeiro global.”

O BIS continuará trabalhando neste e em projetos semelhantes para explorar os requisitos do usuário, especificações técnicas e estrutura de governança necessária para CBDCs interoperáveis. A equipe do projeto mBridge continuará desenvolvendo a tecnologia e testando-a com o objetivo de produzir um produto com recursos suficientes para ser usado pelos primeiros adotantes no próximo ano e um sistema pronto para produção posteriormente.

Os resultados do piloto serão apresentados no Hong Semana Kong Fintech, de 31 de outubro a 4 de novembro, juntamente com outros dois projetos do Hong Kong Center:

• Projeto Aurum, realizado com a Autoridade Monetária de Hong Kong e o Applied Science and Technology Research Institute, criou um protótipo de pilha de tecnologia composta por um sistema interbancário de atacado e um sistema de carteira eletrônica de varejo. O sistema dá vida a dois tipos diferentes de tokens de varejo: CBDC intermediado e stablecoins apoiados por CBDC. Este último é único no estudo da CBDC até o momento, apoiando a stablecoin com a CBDC mantida no sistema interbancário de atacado. O código fonte está sendo disponibilizado no BIS Plataforma de tecnologia aberta, acessível aos bancos centrais que exploram a melhor arquitetura possível para uma CBDC de varejo.
• Projeto Gênesis 2.0 demonstra a viabilidade técnica de títulos verdes tokenizados associados aos chamados forwards de carbono, ou interesses de resultados de mitigação. Estes são rastreados digitalmente e entregues automaticamente aos investidores, conforme explicado em um Denunciar. O Genesis 2.0 é uma colaboração entre o Centro de Hong Kong do BIS Innovation Hub, a Autoridade Monetária de Hong Kong, o Centro de Inovação Global de Mudanças Climáticas da ONU e parceiros do setor privado.

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